Nálunk még különösnek számító bűnesetre derül fény a nyáron Szombathelyen. Egy bank pénztárfőnöke milliókat utalgatott át magának. Bár a fiók vezetője tiszta volt az ügyben, felállt székéből. És rögtön megtapasztalhatta, milyen is "lenn."
Egy téves hír következményei
Hamis banki átutalással próbálta meg betömni a pénztárhiányt tavaly nyáron N. L., a Magyar Külkereskedelmi Bank szombathelyi fiókjának üzletágvezetője, aki egyben pénztárfőnök is volt. A 6 milliós csalást a multinacionális vállalatnál azonnal kiszúrták, és a bank belső vizsgálata néhány napon belül fényt derített az elkövető személyére.
Bár az első híradásokban a bank fiókigazgatója szerepelt tettesként, ám az illetőnek semmi köze sem volt a visszaéléshez, viszont az MTI téves híre nyomán több kereskedelmi adó is vele azonosította az elkövetőt. A rendőrségi vizsgálat befejezése előtt a fiókigazgató - ahogyan interjúnkban fogalmazott - belső sugallatra felállt a székéből. A szombathelyi rendőrök azóta átadták az aktát az ügyészségnek. Időközben a 6,2 millióból csaknem 30 milliós csalás és sikkasztás kerekedett, s a pénztárfőnök mellett az egyik pénztáros ellen is bűnvádi eljárás indult.
A sikkasztás technikája
Vas megyében az elmúlt évtizedben még nem bukott le olyan fehérgalléros bűnöző, aki tízmilliókkal dézsmálta meg a bankját. A pénztárfőnök a rendőrség vizsgálata szerint folyamatosan könnyítette meg a kasszát. Egyedül ezt nem tehette volna meg, ezért az egyik pénztárossal játszott össze. (Beosztottjának a pénztárfőnök gyorsabb előmenetelt ígért.) Mivel a pénztárhiány már 5 millió forintra rúgott, N. L. ügyes trükkel megpróbált pénzt szerezni. Először is nyitott egy számlát a saját bankjában. Ehhez odahaza fénymásolatot készített egy személyiről, amely fiktív adatokat tartalmazott. Majd az egyik multi átutalásaihoz használatos aláírásokat áttanulmányozta és készített egy hamis, 6,3 milliós átutalást. Ezt a papírt egy hölgyismerőse segítségével küldte be a bankba, majd a korábban nyitott számlára érkező 6,3 millióból eltüntette a pénztárhiányt, valamint a hölgyismerősének is adott a pénzből. A későbbi részletes vizsgálatok azt is bebizonyították, hogy az üzletágvezető korábban is megtévedt: összesen több mint 20 millió vett el a bank pénzéből.
A lebukás
Az ügy kipattanása után az üzleti életben szinte példa nélküli fordulat történt: Kósi András, a szombathelyi fiókigazgatója felállt a székéből. Vele beszélgettünk.
- Amikor az ügy kirobbant, a családommal éppen az Isztrián nyaraltam. Persze minden nap lehallgattam a telefonom üzenetrögzítőjét - mondja. A helyettesem tájékoztatott, ezért azonnal megtudtam, hogy milyen gondok vannak a bankfiókban. Az egyik alkalmazott ugyan kiszúrta a gyanús aláírást, jelentette ezt főnökének, ám N. L. engedélyezte a tranzakciót. Másnap érkezett a hír a fiókba, hogy valóban hamis volt az átutalás.
Munkatársaim felvették a kapcsolatot a Siemens illetékeseivel, ám harmincöt perccel korábban, mire tisztázták volna, mi is történt, az ominózus számláról felvették a pénzt. A megkárosított cég feljelentést tett, a bank belső biztonsági szolgálata pedig alapos vizsgálatot végzett. Ugyanis a fehérgalléros bűnesetek döntő többségében belső ember segítsége is szükséges a milliók felvételéhez. Nálunk is így történt: egy hét alatt eljutottak a pénztárfőnökhöz, aki hamarosan beismerte bűnösségét.
Az egyszemélyes ügyintézések veszélye
- A banktitok megsértése nélkül árulja el nekünk, miként jöttek rá, hogy ő volt a tettes?
- Bár ügyes volt a pénztárfőnök, de az elektronikus rendszer igen modern, viszonylag jól követhetőek a tranzakciók. Végül apró mozaikokból összeállt a kép, így a széleskörű nyomozás hamarosan egy bizonyos személy felé fordult, s mi fogtuk el és adtuk át a rendőrségnek a tettest.
- Az első hírek még csupán egyetlen esetet említettek...
- Valóban, csakhogy minden ilyen esetben a gyanúsított előéletét is alaposan újravizsgálják, így derült fény a korábbi turpisságokra.
- Hogyan tudta észrevétlenül véghezvinni a pénztárfőnök a több mint tízmilliós sikkasztást?
- Az ügyfelek értékpapírjainak beváltását, az online átutalásokat azért tudta véghezvinni, mert ezek egyszemélyes ügyintézések voltak. Vagyis a gyanúsított okosan megtalálta a rendszer gyenge pontjait. Persze ezek a hiányok a nap végén kiderültek volna, csakhogy a lánc végén ismét ő, mint pénztárfőnök, aki ellenőrizte az adategyeztetést.
Nem gondolta a munkatársairól...
- Ön a bank szombathelyi fiókjának az alapítója volt. Hogyan élte meg ezeket a heteket?
- Július közepén kezdődött a botrány. A hónap végén átadtuk a hatóságnak tettest. Én meg munkálkodtam, hogy a bank jó hírnevét újra visszanyerje. Azután augusztus végén, én úgy fogalmazok, "belső sugallatra" felálltam: én felajánlottam, hogy lemondok, amit a bankvezetés villámgyorsan el is fogadott. Tudomásom szerint a bankban mások nem vontak le a saját egzisztenciájukra vonatkozóan ilyen jellegű következtetéseket.
- Magyarországon ez még szokatlan, viszont Európa nyugati felén elfogadott, ha mondjuk súlyos vonatbaleset történt, akkor a közlekedési miniszter önként távozik. Sok mindent át kellett gondolnia?
- Igen, mert nekem csődöt mondott a képzeletem. Nem tudtam, hogy tolvaj a közvetlen beosztottam. Hogy a jól működőnek hitt rendszerben és munkahelyi közösségben meg tud bújni egy fehérgalléros bűnöző, és társakat is talál magának.
- Aztán jött a további hidegzuhany.
- Felmerült két kolléga részbeni érintettsége is. Tőlük szintén megváltunk. Egyikük felelőssége kimerítette a büntetőjogi kategóriát, őt a tettestársként gyanúsítja a rendőrség.
- Mihez kezdett a közös megegyezés távozás után?
- Az ezt követő két hónapot senkinek sem kívánom. Munkanélküliként kénytelen voltam regisztráltatni magamat. Nagyon éles volt a kontraszt. Én, aki korábban milliárdokra felügyeltem, egyik napról reménytelen helyzetben lévőkkel együtt ültem a folyósón. Hosszas vívódás után úgy döntöttem, hogy maradok a bankszektorban. Különböző lehetőségek után kutattam, és végül magyar viszonyok között középméretűnek számító kereskedelmi bank regionális vezetője lehettem.
Somos Zsolt
